En estos tiempos es preferible bancarizar el dinero y utilizarlo mediante una tarjeta de débito o retirándolo de un banco; o bien utilizando una tarjeta de crédito y pagando el saldo. Si necesitas efectivo toma en cuenta que hay restricciones de ley.
Conoce la norma que exige declarar montos de US$10 mil o más, las sanciones por incumplimiento y los consejos para transportar fondos de manera segura y sin contratiempos al cruzar la frontera o cualquier punto de donde parten vuelos o buques internacionales.
En Estados Unidos, tanto los ciudadanos estadounidenses como los extranjeros pueden ingresar o sacar cantidades de dinero en efectivo u otros instrumentos monetarios cuando viajan. En estos tiempos modernos existen medios tecnológicos de pago que permiten no portar demasiado efectivo. En todo caso si existen razones de peso para hacerlo, es necesario saber explicar su proveniencia y comprobarlo con documentos.
A nivel global y por normas contra lavado de dinero, existen procedimientos importantes que regulan el transporte de estas cantidades:
Obligatorio declarar sumas altas de efectivo
Límite de declaración de efectivo
• Declaración obligatoria para US$10 mil o más: Si transportas US$$10 mil o más en efectivo o en instrumentos monetarios (cheques, giros, o valores similares), estás obligado a declararlo ante la Oficina de Aduanas y Protección Fronteriza de los Estados Unidos (CBP, por sus siglas en inglés).
• Esta norma aplica tanto si entras como si sales de Estados Unidos.
• La declaración debe hacerse en el formulario FinCEN 105, que puedes obtener en los puntos de entrada o salida del país, o puedes llenarlo electrónicamente en algunos aeropuertos.
Sanciones por no declarar dinero en efectivo
• Es posible que se cometa un delito al no declarar montos iguales o superiores a US$10 mil puede tener consecuencias serias: las autoridades pueden confiscar el dinero, y podrías enfrentar multas y cargos legales.
• Las sanciones aplican sin importar si llevas el dinero en persona o en tu equipaje, y también si viajas en grupo: cada persona debe declarar el dinero que lleva si la suma total del grupo supera los US$10 mil.
Qué se considera efectivo o instrumento monetario
- • El efectivo incluye billetes y monedas en cualquier divisa.
- • También se consideran instrumentos monetarios los cheques de viajero, cheques personales o certificados, letras de cambio y órdenes de pago (giro bancario).
- • Instrumentos no monetarios: Tarjetas de crédito o débito, acciones, o criptomonedas no requieren declaración.
Consejos acerca de portar dinero en efectivo a USA
- Evaluar alternativas seguras: En lugar de llevar grandes cantidades de efectivo, considera otras opciones como transferencias electrónicas, tarjetas de débito o crédito, o aplicaciones de pagos móviles.
- • Ser transparente en la declaración: Si llevas US$10 mil o más, declara sin excepción. Esto evitará problemas y sanciones en aduanas.
- • Mantener recibos o comprobantes: Si llevas instrumentos monetarios, lleva documentos que prueben la procedencia del dinero, como recibos o extractos bancarios. Estos pueden ser útiles en caso de preguntas por parte de los oficiales.
Cumplir con esta normativa no solo evita problemas legales, sino que también permite ingresar y sacar dinero de Estados Unidos sin contratiempos. La declaración es un proceso sencillo y está diseñado para promover la transparencia en el movimiento de dinero, especialmente en el marco de la prevención de lavado de activos y actividades ilegales.
*La cantidad de dinero en efectivo es aplicable ya sea que viajes solo o en familia explica el usa.gov.
Sigue estos tips paso a paso...
